銀行ぎんこう、反はん社しゃ勢力せいりょくとの関係かんけい遮断しゃだんに難問なんもん山積さんせき　身分みぶん偽装ぎそう、取引とりひき解消かいしょう…行員こういんの身みに危険きけんも

警察庁けいさつちょうが置おかれている中央ちゅうおう合同庁舎ごうどうちょうしゃ第だい2号館ごうかん（「Wikipedia」より／Wiiii）

　みずほ銀行ぎんこうは昨年さくねん、持もち株かぶ会社かいしゃみずほフィナンシャルグループ傘下さんかの信販しんぱん大手おおて、オリエントコーポレーションとの提携ていけいローンで暴力団ぼうりょくだん員いんに融資ゆうししていた問題もんだいが発覚はっかく。これが引ひき金がねになり、他たのメガバンク、信託しんたく銀行ぎんこう、地方銀行ちほうぎんこう、大手おおて生保せいほ、大手おおて損保そんぽでも反はん社しゃ勢力せいりょくに融資ゆうしにしていた事実じじつが次々つぎつぎと明あきらかになった。

　これを受うけ全銀協ぜんぎんきょうは、反はん社しゃ勢力せいりょくとの関係かんけいを遮断しゃだんするには、警察庁けいさつちょうから暴力団ぼうりょくだんの情報じょうほう提供ていきょうを受うけることが不可欠ふかけつと判断はんだん。警察庁けいさつちょうが持もつ暴力団ぼうりょくだん情報じょうほうのデータベースに接続せつぞくできるようにする案あんを検討けんとうした。しかし、民間みんかん団体だんたいである全銀協ぜんぎんきょうによる警察庁けいさつちょうデータへの接続せつぞくには守秘しゅひ義務ぎむなどの面めんで課題かだいがあるとして調整ちょうせいは難航なんこうしていた。

　このため警察庁けいさつちょうとの接続せつぞくは、預あずか保ほを経由けいゆするとの案あんが浮上ふじょうした。預あずか保ほは金融きんゆう機関きかんの預金よきんを保護ほごするため、政府せいふ、日銀にちぎん、民間みんかん金融きんゆう機関きかんの出資しゅっしによって設立せつりつされた認可にんか法人ほうじんで、経営けいえいが悪化あっかした金融きんゆう機関きかんに対たいする資本しほん増強ぞうきょうや回収かいしゅう困難こんなんな債権さいけんの買かい取とりなどを行おこなう。預金よきん保険ほけん法ほうに基もとづいて守秘しゅひ義務ぎむを課かせられていることから、警察庁けいさつちょうが懸念けねんする情報じょうほう管理かんりの問題もんだいがクリアできる。金融きんゆう機関きかんは新あらたな取引とりひき先さきになりそうな顧客こきゃくが反はん社しゃ勢力せいりょくかどうか、預あずか保ほに照会しょうかいする仕組しくみをつくる方針ほうしんという。

●現場げんばに任まかされる反はん社しゃ勢力せいりょくとの取引とりひき解消かいしょう

　ところが実際じっさいには、警察庁けいさつちょうへの照会しょうかいシステムを構築こうちくしても、反はん社しゃ勢力せいりょくとの取引とりひき問題もんだいには容易よういに解消かいしょうできない問題もんだいが山積さんせきしているのだ。

　金融きんゆう機関きかんは融資ゆうしや口座こうざ開設かいせつの取引とりひき開始かいし時点じてんで、自じ行くだりの反はん社しゃデータベースを使つかい、顧客こきゃくの属性ぞくせいをチェックする。しかし、顧客こきゃくは自みずから組員くみいんであると申もうし出でることはなく、たいていは女性じょせいの名前なまえで開設かいせつするなどの偽装ぎそう工作こうさくをしてくるため、気付きづかずに取引とりひきを行おこなうことがある。

　北九州きたきゅうしゅう市しに拠点きょてんを置おく特定とくてい危険きけん指定してい暴力団ぼうりょくだん・工藤くどう会かいの壊滅かいめつ作戦さくせんに福岡ふくおか県けん警察けいさつが全力ぜんりょくを挙あげて取とり組くんでいる。10月9日にちには、掃討そうとう作戦さくせんの一環いっかんとして工藤くどう会かいの組員くみいんを恐喝きょうかつの疑うたがいで逮捕たいほした。知人ちじんの女性じょせいに銀行ぎんこう口座こうざの開設かいせつを要求ようきゅうしたところ、この女性じょせいが応おうじなかったため、「殺ころすぞ」と脅おどした疑うたがいだ。このように組員くみいんは銀行ぎんこう口座こうざの開設かいせつに、知しり合あいの女性じょせいを使つかうという。

　取引とりひき開始かいし後ごに反はん社しゃ勢力せいりょく関係かんけい者しゃであると判明はんめいすることはよくある。その場合ばあい、本店ほんてんからは「取引とりひきを打うち切きれ」と指示しじが出でるが、実際じっさいに取引とりひきの解消かいしょうの交渉こうしょうに当あたるのは支店してんや営業えいぎょう部ぶに勤務きんむする現場げんばの担当たんとう者しゃであり、支店してん長ちょうが出でるケースも少すくないといわれている。相手あいてに「反はん社しゃだから取引とりひきをやめる」と告つげるわけにはいかず、ひたすら頭あたまを下さげるしかない。融資ゆうしを断ことわったとたんに、黒くろ塗ぬりの車くるまで自宅じたくまでつけられた行員こういんもいるという。