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SMBC日興証券は野村證券、大和証券と並ぶ日本3大証券会社の1つ。
ネット専業証券ではありませんが、口座管理料が無料だったり、オンライン取引の手数料が安かったりと、とても使用しやすい証券会社です。
人気の理由の1つはIPOの取扱いの多さ。
SMBC日興証券は主幹事や副幹事を務める回数も多いので、そのため、毎年たくさんのIPO株が割り当てられ、当選確率が高いと人気があります。
今回は、そんなSMBC日興証券の特徴について紹介しましょう。
\選ばれる理由がわかる!/
SMBC日興証券とは
SMBC日興証券は、三井住友フィナンシャルグループの証券会社です。野村證券、大和証券と並ぶ3大証券会社の1つであり、IPOの取り扱いの多さや口座管理料無料といった特徴があります。
SMBC日興証券では、総合コースとダイレクト2つの取引コースを用意しています。まずは2つの取引コースの違いについて、①概要、②取引窓口・株式委託手数料(現物)、日興イージートレード信用取引手数料、③受取金額の入金という3つのポイントから解説します。
①2つのコースの概要
総合コースとダイレクトコースの概要をご紹介します。
|
総合コース |
ダイレクトコース |
概要 |
支店担当者からアドバイスや
投資情報の提供を受けながら
取引できる |
パソコンやスマートフォンで
自分のペースで取引できる |
取扱商品 |
オンライントレードおよび
支店での取扱商品 |
原則オンライントレードでの
取扱商品 |
取引商品については、総合コースでは日興FXの取り扱いなし、ダイレクトコースでは日興VMAPトレードや株券等貸借取引(レンディング)、特約権付株券貸借取引、日興ファンドラップの取り扱いなしという違いがあります。
詳しい取扱商品については、公式サイトで確認してください。
②取引窓口・株式委託手数料(現物)
取引窓口と株式委託手数料についての違いを比較します。
コース |
取引窓口
株式委託手数料(税込) |
日興イージートレード
信用取引手数料 |
総合コース |
支店
…100%
オンライントレード・てれトレ
…30%割引 |
オンライントレード
…65%割引 |
ダイレクトコース |
約定金額帯ごとの定額 |
無料(0円) |
③受取金額の入金
各コースの受取金額の入金について、見ていきます。
総合コース |
基本的に受取日まで |
ダイレクトコース |
すべて前受方式 |
SMBC日興証券の良い評判
SMBC日興証券の良い評判について、特に重要となる5つのポイントがこちらです。
SMBC日興証券のよい評判
- 信用取引の手数料が、なんと無料!
- サポート体制が充実して嬉しい
- IPOの実績が国内トップクラス
- 投資信託が充実している!
- dポイントが貯まる!使えると好評
それぞれのポイントについて、詳しくご紹介しましょう。
1.信用取引の手数料が、なんと無料!
ダイレクトコースなら、日興イージートレード信用取引手数料が約定代金・建玉残高に関わらず無料で取引出来ると好評です。
大和証券の場合と野村證券の信用取引手数料を見てみましょう。
大和証券 |
野村証券 |
約定代金50万円以下
…314円
約定代金50万円超え
…524円 |
注文一律524円 |
このような手数料が約定のたびに発生すると考えれば、手数料無料というのは大きなメリットと言えます。
ただし、手数料が無料なのはダイレクトコースのみです。総合コースの場合は約定の都度、約定代金に対して手数料がかかりますが、オンライントレードにすることで支店での取引と比較して65%割引で利用できます。
2.サポート体制が充実して嬉しい
SMBC日興証券では、問い合わせ・相談窓口が充実してると評価されています。
窓口 |
対応時間 |
チャット |
オペレータ平日8:00~18:00 |
電話
(日興コンタクトセンター) |
オペレータ平日8:00~18:00※祝日・年末年始を除く
自動音声5:00~2:00(深夜) |
商品・サービスお問い合わせダイヤル |
オペレータ平日8:00~18:00・土曜9:00~17:00
自動音声5:00~2:00(深夜) |
リモートサポートサービス |
オペレータ平日9:00~18:00 |
ダイレクトコース専用ダイヤル |
オペレータ平日8:00~18:00・土曜9:00~17:00 |
事務手続きダイヤル |
オペレータ平日8:00~18:00・土曜9:00~17:00
自動音声5:00~2:00(深夜) |
株価紹介ダイヤル |
24時間 |
注文専用ダイヤル |
オペレータ平日8:00~18:00
てれトレ5:00~2:00(深夜) |
メールでの問い合わせ |
- |
これらの窓口から、自分の都合や目的に応じて選択できます。
また、SMBC日興証券はサポートサービスの格付け調査で、問い合わせ窓口は17連続、WEBサポートは12年連続、最高評価の三つ星を取得しています。
3.IPOの実績が国内トップクラスと高評価
SMBC日興証券は、IPO(新規公開株)の取扱件数が国内トップクラスであり、2023年は52社、2022年は47社となっています。
また、主幹事銘柄数も豊富であるのも特徴です。
2023年は52件取扱のうち、14件で主幹事を務めました。
主幹事(
主幹事銘柄)とは
IPOに対し様々なサポートを行う名かで中心的な役割を果たす証券会社が「主幹事」
IPO株は取扱い証券会社ごとに割り当てられるが、売り出し株数のうち80~90%が主幹事に割り当てられる(主幹事銘柄)ため、当選して購入できる可能性が高まる。
IPOは最大15%をめどに配分するのですが、10%を目途として同率確立となる「同率抽選」が行われ、平等に当選するチャンスがあります。
更に、5%を目途として当選確率がアップする「ステージ別抽選」が行われます。これは、ダイレクトコースのみの優遇特典です。
ダイレクトコースのIPO優遇特典は、毎月以下の3点を比較し最も有利な条件からブロンズ、シルバー、ゴールド、プラチナという4つのステージを設定します。
- 新規口座開設(直近3カ月)
- お預り資産残高
- 信用取引建玉金額
ステージに応じた抽選票数が割り当てられるため、ステージが上がるごとに当選確率が上がるのです。
それぞれのステージの割り当て抽選票数は、以下の通りです。
ブロンズ |
シルバー |
ゴールド |
プラチナ |
1票 |
5票 |
15票 |
25票 |
つまり、ステージがプラチナの方は、ブロンズの方と比べて当選確率が25倍になるのです。
4.投資信託が充実している!
SMBC日興証券は、投資信託も充実しており投資信託をするユーザーから支持されています。
ダイレクトコースであれば投資信託は約1,000本、申し込み手数料無料のノーロードも約550本取り扱っているのです。
また、毎月1,000円からはじめられる投信つみたてプランが用意されています。毎月一定の金額を取引口座や預貯金口座から自動で引き落とし、投資信託を買い付けます。
つみたて投信には次のメリットがあります。
- 自動引き落としで手軽
- 定期的な買い付けで平均購入価格を抑えられる
- 時間分散や複数のファンドを組み合わせる資産分散でリスク低減が図れる
投信つみたてプランの取り扱い本数は600本、そのうちノーロードは約430本と多数の取り扱いファンドがあるのも魅力です。
5.dポイントが貯まる!使えると好評
SMBC日興証券は、ダイレクトコース限定でdポイントが貯まる、使えるポイントサービスを行っています。
dポイントを貯める方法は、下記の通りです。
方法 |
内容 |
現物株式取引 |
委託手数料200円(税込)ごとに1ポイント
ステージに応じて最大5ポイント |
キンカブ取引 |
売買約定金額500円ごとに1ポイント
*オンライントレード
(日興イージートレード)
または「日興フロッギー+docomo」経由で
キンカブの売り取引
または100万円超の買い取引 |
「日興フロッギー+docomo」の
記事閲覧 |
「+3 dポイント」の
アイコン付き記事閲覧で
1記事につき3ポイント |
投信つみたてプラン取引 |
「投信つみたてプラン」の
ダイレクトコース取引で
積立金額に応じて毎月最大300ポイント |
THEO+docomoの利用 |
THEO+docomoの運用残高に応じて
ポイントが貯まる
ドコモ回線利用の方ならさらにポイントが1.5倍 |
日興iDeCo for docomoの利用 |
掛け金5000円ごとに1ポイント
|
キンカブ
取引とは
東京証券取引所に上場している銘柄のうちSMBC日興証券が定める銘柄を対象に、「金額」もしくは「株数」を指定して100円から株式投資ができるSMBC日興証券独自のサービス
100円以上100円単位での金額指定や、小数点以下第5位までの株数指定で株式投資ができます。株式数が単元株以上になれば、株式優待も受けられます。
100円からdポイントが使用でき、期間・用途限定ポイントも使えるので有効にポイントが使えます。
100円(100ポイント)から投資できるので、ポイントが貯まっていて用途が決まっていない方、初心者の方にもオススメです。
\お見逃しなく!/
SMBC日興証券の悪い評判と注意点
SMBC日興証券を利用する前には、良い点だけでなく注意しなければいけない点、デメリットについても把握しておかなければいけません。
SMBC日興証券は手数料が割高
SMBC日興証券は、他の大手証券会社と比較すると売却時の手数料が割高になっています。
ここでは、SBI証券、楽天証券の手数料(税込)と比較してみましょう。
|
SMBC日興証券
ダイレクトコース |
SBI証券
スタンダードプラン |
楽天証券
超割コース |
10万円まで |
137円 |
99円 |
99円 |
20万円まで |
198円 |
115円 |
115円 |
50万円まで |
440円 |
275円 |
275円 |
100万円まで |
880円 |
535円 |
535円 |
また、SMBC日興証券は総合コースの手数料が高く設定されています。パソコンやスマホ・自動音声での取引は最低1,925円、オペレーター注文だと最低2,337円、支店経由だと最低5,500円と、ダイレクトコースの手数料と比較して10~15倍ほど高くなってしまいます。
プロに相談できるなどのメリットはありますが、手数料が高額になる点には要注意です。
※SBI証券は2023年9月30日より、インターネットコース(プランC)で電子交付設定等の諸条件を満たすと国内株式(現物・信用)の売買手数料が無料になります
※楽天証券は2023年10月1日より、手数料コースを「ゼロコース」に設定で国内株式(現物/信用)取引手数料が無料になります
SMBC日興証券の口座開設方法
SMBC日興証券のメリットとデメリットを理解し口座開設を希望する方に向けて、おおまかな流れと必要となる書類について解説していきます。
では、ネットと郵送それぞれの口座開設について詳しく見ていきます。
まずコチラのボタンから公式サイトへ行きましょう。
ネットでの口座開設
ネットでの口座開設は、以下の流れで行います。
STEP1:お客様情報入力
STEP2:本人確認書類アップロードまたは本人確認書類郵送
STEP3:「口座開設のご案内」「日興イージートレードの申込完了のご案内」受け取り
STEP4:オンライントレードで取引開始
ただし、ネットと郵送で必要となる本人確認書類が異なるため要注意です。
申込方法 |
必要書類 |
ネット |
①マイナンバーカードを持っている場合
…「マイナンバーカード」
②通知カードを持っている場合
…「通知カード」と「運転免許証またはパスポート」 |
郵送 |
①マイナンバーカードを持っている場合
…「マイナンバーカード」
②通知カードを持っている場合
…「通知カード」と「運転免許証またはパスポート」
③マイナンバーカードと通知カードを持っていない場合
…「住民票の写し(発行から6ヶ月以内・個人番号あり)」のコピーと
以下から1点
・運転免許証
・パスポート
・各種福祉手帳
・健康保険証
・国民年金手帳
・住民票の写し
・印鑑登録証明書
|
マイナンバーカード、または通知カードを持っていない方は、ネットでの本人確認書類提出ができません。
また、ネットによる口座開設ができるのは20歳以上80歳未満の方となります。
郵送での口座開設
郵送での口座開設は、以下の流れで行います。
STEP1:お客様情報の入力
STEP2:資料を郵送で取り寄せ
STEP3:申込書類の返送
STEP4:「口座開設のご案内」「日興イージートレードの申込完了のご案内」受け取り
STEP5:オンライントレードで取引開始
郵送で申し込む場合は、個人番号(マイナンバー)が確認できる書類と「本人確認書類」がそれぞれ必要となります。
個人番号(マイナンバー)の確認書類は、以下の3点の中からいずれか1点です。
- 通知カード
- 個人番号カード
- 住民票の写し
また、個人番号が確認できる書類のうちどれを提出するか、申し込む取引コースは何かによって、必要となる本人確認書類が異なります。
用意した
個人番号確認書類 |
ダイレクトコース |
総合コース |
通知カード |
本人確認書類の中から2点 |
本人確認書類の中から
写真ありなら1点
写真なしなら2点
|
個人番号カード |
本人確認書類の中から1点
*個人番号カード除く |
不要 |
住民票の写し |
本人確認書類の中から1点
*住民票の写し除く |
本人確認書類の中から1点
*住民票の写し除く |
本人確認書類として認められる書類は、先ほどネット申し込みで紹介したものと同じです。
口座開設に関する疑問はサポート窓口で相談可能
SMBC日興証券は、AIチャットボット、オペレータの2つの口座開設サポート窓口を設けています。
方法 |
特徴 |
AIチャットボット |
24時間対応 |
オペレータ |
[平日]8:00~18:00 |
質問や不安な点がある方は、ぜひ活用しましょう。
SMBC日興証券のよくある質問
SMBC日興証券ユーザーのよくある質問をピックアップしてまとめました。口座開設前にぜひ参考にしてください。
Q.SMBC日興証券にログインできない場合どうしたらいい?
日興イージートレード(オンライントレード)へログインできない場合は、次のケースが考えられます。
- 一定回数以上パスワードを間違えた
- 支店コード、口座番号、パスワードに誤りがある
初回ログイン時のパスワードは郵送された「日興イージートレードの申込手続完了のご案内」の中に仮パスワードが記載されていますので、そちらを入力しなければいけません。
また、SMBC日興証券では日興イージートレードと三井住友銀行のインターネットバンキング「SMBCダイレクト」を都度IDやパスワードを用いてログインすることなくログインできるシングルログインも利用できます。
通常のログインでパスワードを一定以上間違えたとき、通常ログインでもログインできないときなどはシングルログインが利用できないので注意しましょう。
パスワードを間違ってしまいロックされた場合は、ログインパスワードを再設定することでロックの解除が可能です。
Q.SMBC日興証券と三井住友銀行の連携サービスの内容は?
SMBC日興証券では、三井住友銀行との3つの連携サービスを提供しています。
三井住友銀行「
日興支店」
専用定期預金
SMBC日興証券を通じて三井住友銀行「日興支店」の口座を開設することで、特別金利定期預金の作成が可能となる
銀証資産づくりセット
SMBC日興証券で株式投資信託、外国債券、日興ファンドラップ等の対象商品を500万円以上購入すると三井住友銀行で特別金利定期預金の作成が可能となる
バンク&トレード
SMBC日興証券と三井住友銀行の口座を繋ぐ連携サービス。銀行・証券残高一覧や即時入出金等が可能。
また、三井住友銀行からSMBC日興証券の証券口座を開設した際のサービスもあります。
三井住友銀行仲介口座
資産運用ニーズに適した商品やサービスの提供
Q.単元未満株の売買はできる?
SMBC日興証券のオンライントレードでは単元未満株の取り扱いはしていない為、単元未満株取引を希望する場合は取引店または日興コンタクトセンターに連絡しなければいけません。
単元未満株売買の注意点は以下の通りです。
注文受付時間 |
14時まで |
約定価格 |
注文日の終値 |
買付 |
単元株にするための買付のみ受付 |
手数料 |
総合コースにおける支店での
手数料を株数按分したもの |
単元未満株取引は次のケースにおいては約定が成立しない点にも気を付けておきましょう。
- 立会時間中に成立値段がない
- 立会終了時に注文銘柄がストップ安(又はストップ高)となった
Q.SMBC日興証券の米国株の取り扱い銘柄は?
SMBC日興証券では約2,200の米国株を取り扱っています。SBI証券が約5,600銘柄以上、マネックス証券が約5,000銘柄以上であることを考えると、多いとは言えません。
Q.SMBC日興証券の入金方法は?
SMBC日興証券の証券口座に入金する方法は、4つです。
入金方法 |
内容 |
銀行振込 |
SMBC日興証券専用振込口座または
取引店の銀行口座へ振り込み |
ATM |
日興カードを用いて最寄りのATMから入金 |
インターネット決済サービス |
パソコンまたはスマートフォンから
ログインして手続き |
即時入金
(バンク&トレード) |
三井住友銀行の普通預金口座から
SMBC日興証券の取引口座へ即時入金可能 |
店頭窓口では現金や小切手での入金を取り扱っていませんので注意しましょう。
Q.口座を変更したいときは?
引き落とし・振込(振替)先口座の変更は、WEB上で手続きできません。
書面での手続きが必要となるため、取引店または日興コンタクトセンターへ連絡しましょう。
各支店の位置についてはSMBC日興証券の公式サイトから検索可能です。また、来店予約サービスもあるので公式サイトから申し込んでみると良いでしょう。
日興コンタクトセンターは、オペレーター対応時間が下記の通りとなっています。
※祝日・年末年始を除く
Q.SMBC日興証券が倒産したら預けた資産はどうなる?
預かった
資産は
会社固有の
資産と
分けて
管理する
分別管理を
行っているため、SMBC
日興証券が
経営破綻しても
資産は
保全される
仕組みになっています。
ただし、信用取引は買付株式や売却代金を担保として証券会社に差し入れるものであり、証券会社が消費できるため分別管理の対象にはなりません。
万が一SMBC日興証券が経営破綻した際、信用取引の評価益はた証券会社の財産から債権額(評価益相当額)に応じて支払を受ける権利のみを有することとなります。
Q.SMBC日興証券の口座解約方法は?
SMBC日興証券の取引口座を解約する場合は、取引店もしくは日興コレクトセンターに連絡をしましょう。
SMBC日興証券がおすすめな方
- IPOを検討している方
- 少額投資をしたい方
- NISA(つみたて投資枠)を検討している方
- dポイントを貯めたい方
- 豊富な投資情報を得たい方
SMBC日興証券は、1,000円からの積立投信が可能であること、そして100円から株が買えること、サポート体制が充実していることから、初心者でも投資が始めやすい環境が整っています。
IPOの取扱い数は国内トップクラスで主幹事銘柄が多いこと、投資信託は約1,000本、申し込み手数料無料のノーロードも約550本取り扱っている点も魅力です。
口座開設や対象記事の購読などでdポイントが貯まり、貯まったポイントがキンカブ取引で使えるのも魅力です。
ただ、手数料が割高である、IPOが必ず当選できるわけではないという注意点もありますので、メリットやリスクをしっかり認識した上で利用を検討しましょう。
スマホでかんたん顔 認証 では最短 即日 で取引 可能 になる!