お客きゃくさま本位ほんいの業務ぎょうむ運営うんえいに関かんする基本きほん方針ほうしん

お客きゃくさま本位ほんいの業務ぎょうむ運営うんえいに関かんする基本きほん方針ほうしん　ご紹介しょうかい動画どうが

基本きほん方針ほうしんを動画どうがで分わかりやすくご紹介しょうかいしています。

ＳＭＢＣグループは、「お客きゃくさま本位ほんい」の考かんがえ方かたにもとづく業務ぎょうむ運営うんえいの徹底てっていに向むけて、「お客きゃくさま本位ほんいの業務ぎょうむ運営うんえいに関かんする基本きほん方針ほうしん」を定さだめております。また、ＳＭＢＣグループリテール事業じぎょう部門ぶもんは、金融きんゆう商品しょうひんの販売はんばい業務ぎょうむを行おこなっている三井住友銀行みついすみともぎんこう、ＳＭＢＣ日興証券にっこうしょうけん、ＳＭＢＣ信託しんたく銀行ぎんこうについて、本ほん基本きほん方針ほうしんに基もとづき、「ＳＭＢＣグループ　リテール事業じぎょう部門ぶもんにおける『お客きゃくさま本位ほんいの業務ぎょうむ運営うんえいに関かんする取組とりくみ方針ほうしん』」を定さだめております。

1. お客きゃくさま本位ほんいの業務ぎょうむ運営うんえいに関かんする基本きほん方針ほうしん

ＳＭＢＣグループ（注ちゅう1)は、国内こくないにおける資産しさん運用うんよう・資産しさん形成けいせい事業じぎょうにおいて、「お客きゃくさま本位ほんいの業務ぎょうむ運営うんえいに関かんする基本きほん方針ほうしん」（以下いか「本ほん基本きほん方針ほうしん」）を定さだめ、お客きゃくさま本位ほんいの業務ぎょうむ運営うんえいをより一層いっそう推進すいしんしてまいります。

本ほん基本きほん方針ほうしんのもと、中長期ちゅうちょうき分散ぶんさん投資とうしの重視じゅうしを基本きほん姿勢しせいとして、お客きゃくさまの安定あんてい的てきな資産しさん形成けいせいを支ささえるとともに、資産しさん運用うんよう・資産しさん形成けいせい事業じぎょうを通つうじ、成長せいちょう資金しきんを必要ひつようとする企業きぎょう等とうへの資金しきん供給きょうきゅうを担になう資本しほん市場いちばの発展はってんおよび経済けいざい成長せいちょうへの貢献こうけんに努つとめます。

1. ＳＭＢＣグループにおけるお客きゃくさま本位ほんいの業務ぎょうむ運営うんえい

三井みつい住友すみともフィナンシャルグループでは、経営けいえい理念りねんの一ひとつとして「お客きゃくさまに、より一層いっそう価値かちあるサービスを提供ていきょうし、お客きゃくさまと共ともに発展はってんする」を掲かかげています。また、経営けいえい理念りねんの考かんがえ方かたに基もとづき、ＳＭＢＣグループのすべての役職やくしょく員いんが共有きょうゆうすべき価値かち観かんとして、5つのキーワード「Five Values」を定さだめ、その一ひとつとして「Customer First」（お客きゃくさま起点きてんで考かんがえ、一人ひとりひとりのニーズに合あった価値かちを提供ていきょうする）を掲かかげています。ＳＭＢＣグループでは、これらの実現じつげんに向むけて、これまで各種かくしゅの取組とりくみを行おこなってまいりました。

また、三井みつい住友すみともフィナンシャルグループにおいては、三井住友銀行みついすみともぎんこうが金利きんりスワップの販売はんばい方法ほうほう等とうについて、2006年ねん4月がつに行政ぎょうせい処分しょぶんを受うけたことを厳粛げんしゅくに受うけ止とめ、かかる事態じたいを二度にどと発生はっせいさせることのないよう、「お客きゃくさま本位ほんい」の観点かんてんから、経営けいえい管理かんり態勢たいせい、内部ないぶ管理かんり態勢たいせいおよび法令ほうれい等とう遵守じゅんしゅ態勢たいせいの全般ぜんぱんに亘わたり、持続じぞく的てきな向上こうじょうに努つとめ、お客きゃくさまをはじめとする社会しゃかい全体ぜんたいからの信頼しんらい回復かいふくに取とり組くんでまいりました。

さらに、お客きゃくさまの声こえを積極せっきょく的てきに経営けいえいに活いかすため、「ＣＸ（Customer Experience:顧客こきゃく体験たいけん）向上こうじょう部会ぶかい」にて、外部がいぶ有識者ゆうしきしゃ（注ちゅう2）のご意見いけんも取とり入いれながら、グループ各社かくしゃの取組とりくみ等とうに関かんする検証けんしょうとディスカッションを行おこない、グループ全体ぜんたいでの「お客きゃくさま本位ほんい」の実践じっせんを図はかるとともに、経営けいえい会議かいぎ役員やくいんをメンバーとする「ＣＸ向上こうじょう会議かいぎ」を開催かいさいする等ひとし、お客きゃくさま本位ほんいの業務ぎょうむ運営うんえいについて定期ていき的てきに協議きょうぎを行おこなっております。

お客きゃくさまのニーズやご意向いこうを踏ふまえつつ、良質りょうしつな商品しょうひん・サービスのご提供ていきょうに継続けいぞく的てきに取とり組くむことが、経済けいざい成長せいちょう、ひいてはＳＭＢＣグループの成長せいちょうにもつながるものと考かんがえ、これからも、役職やくしょく員いん一いち人にんひとりが、高たかい専門せんもん性せいと職業しょくぎょう倫理りんりをもって、誠実せいじつ・公正こうせいに業務ぎょうむを行おこなうとともに、真しんの意味いみで「常つねにお客きゃくさま本位ほんいで考かんがえ行動こうどうする」ためにグループ一体いったいとなって不断ふだんの努力どりょくを重かさね、お客きゃくさまの最善さいぜんの利益りえきを追求ついきゅうしてまいります。

2. お客きゃくさま本位ほんいの業務ぎょうむ運営うんえいに向むけた取組とりくみ

お客きゃくさま本位ほんいの業務ぎょうむ運営うんえいの徹底てっていに向むけて、以下いかの取組とりくみを実践じっせんしてまいります。

(1)
お客きゃくさまにふさわしい商品しょうひん・サービスの提供ていきょう

金融きんゆう商品しょうひんの組成そせい・引受ひきうけ等とうを行おこなうに当あたり、お客きゃくさまのニーズを的確てきかくにとらえ、商品しょうひんのリスク・複雑ふくざつ性せいに応おうじて、販売はんばいすべきお客きゃくさまの属性ぞくせいを想定そうていし、適切てきせつな商品しょうひん開発かいはつや商品しょうひん選定せんていに努つとめます。

また、お客きゃくさまにふさわしい商品しょうひんやサービスについて、お客きゃくさまとともに考かんがえます。そのため、まず、お客きゃくさまを「よく知しる」ことから始はじめ、ニーズや目的もくてきをしっかりとお伺うかがいします。その上うえで、お客きゃくさまの知識ちしき・投資とうし経験けいけん・資産しさんの状況じょうきょう等とうに照てらし、適切てきせつな商品しょうひん・サービスをご提案ていあんするよう心こころがけます。

なお、商品しょうひんの特性とくせい・リスク等とうを踏ふまえ、お客きゃくさまにとってふさわしいとはいえない可能かのう性せいがあると判断はんだんした場合ばあいには、必要ひつように応おうじてお客きゃくさまとご相談そうだんし、ご提案ていあんを控ひかえさせていただくこともございます。
(2)
重要じゅうような情報じょうほうの分わかりやすい提供ていきょう

販売はんばいする商品しょうひんの特性とくせい・リスク・手数料てすうりょうや、経済けいざい環境かんきょう・市場いちば動向どうこう等とうを含ふくめ、お客きゃくさまのご判断はんだんに役立やくだつ情報じょうほうを充実じゅうじつさせるとともに、お客きゃくさまに分わかりやすい形かたちでのご提供ていきょうに努つとめます。
(3)
手数料てすうりょう等とうの明確めいかく化か

商品しょうひん・サービスのご提供ていきょうに際さいし、商品しょうひん・サービスの開発かいはつや改善かいぜん等とうの品質ひんしつ向上こうじょう、各種かくしゅ情報じょうほうのご提供ていきょう、事務じむ、インフラ関連かんれん等とうの費用ひようを総合そうごう的てきに勘案かんあんし、手数料てすうりょうをいただいております。こうした手数料てすうりょうに関かんしましては、できる限かぎり分わかりやすく丁寧ていねいな情報じょうほう提供ていきょうに努つとめます。
(4)
利益りえき相反あいはんの適切てきせつな管理かんり

「お客きゃくさま本位ほんい」の考かんがえに立たち、誠実せいじつ・公正こうせいに業務ぎょうむを遂行すいこうするため、利益りえき相反あいはんのおそれがある場合ばあいには、これを適切てきせつに管理かんりすることにより、お客きゃくさま本位ほんいの業務ぎょうむ運営うんえいに努つとめます。また、利益りえき相反あいはん管理かんり方針ほうしんに基もとづき、管理かんりの対象たいしょうとする利益りえき相反あいはんの類型るいけい、利益りえき相反あいはんのおそれのある取引とりひきとその特定とくてい方法ほうほう、利益りえき相反あいはんの管理かんり方法ほうほう、利益りえき相反あいはん管理かんり体制たいせい、利益りえき相反あいはん管理かんりの対象たいしょうとなるグループ会社かいしゃの範囲はんいを定さだめ、お客きゃくさまの利益りえきを不当ふとうに害がいすることがないよう利益りえき相反あいはんを適切てきせつに管理かんりしてまいります。

※ ＳＭＢＣの「利益りえき相反あいはん管理かんり方針ほうしんの概要がいよう」については、こちらをご覧らんください。
(5)
従業じゅうぎょう員いんに対たいする適切てきせつな動機どうきづけの枠組わくぐみ等とう

真しんの意味いみで「常つねにお客きゃくさま本位ほんいで考かんがえ行動こうどうする」ため、取組とりくみの継続けいぞくと実効じっこう性せいの確保かくほに向むけ、従業じゅうぎょう員いんに対たいし適切てきせつな動機どうきづけを図はかってまいります。長期ちょうき的てきな視野しやに立たった上うえで、「お客きゃくさま本位ほんい」の営業えいぎょう活動かつどうを促うながす業績ぎょうせき評価ひょうか体系たいけいの整備せいびに努つとめるとともに、誠実せいじつ・公正こうせいな業務ぎょうむの遂行すいこう、職業しょくぎょう倫理りんりの向上こうじょうに向むけた研修けんしゅう等とうの充実じゅうじつにも努つとめます。

ＳＭＢＣグループは、こうした取組とりくみを通つうじて、わが国くににおける「貯蓄ちょちくから資産しさん形成けいせいへ」の流ながれに貢献こうけんしてまいります。

また、お客きゃくさまにＳＭＢＣグループの取組とりくみをご理解りかいいただけるよう、本ほん基本きほん方針ほうしんの取組とりくみ状況じょうきょうを定期ていき的てきに公表こうひょうするとともに、より良よい業務ぎょうむ運営うんえい実現じつげんに向むけ、取組とりくみ状況じょうきょうや取組とりくみ成果せいか等とうを検証けんしょうし、必要ひつように応おうじて見直みなおしを行おこない、その内容ないようを公表こうひょういたします。

注ちゅう1株式会社かぶしきがいしゃ三井みつい住友すみともフィナンシャルグループのグループ会社かいしゃを総称そうしょうして「ＳＭＢＣグループ」といい、本ほん基本きほん方針ほうしんの対象たいしょうとなるグループ会社かいしゃは以下いかの通とおりです。
：三井住友銀行みついすみともぎんこう、ＳＭＢＣ信託しんたく銀行ぎんこう、ＳＭＢＣ日興証券にっこうしょうけん、三井みつい住友すみともDSアセットマネジメント
注ちゅう2お客きゃくさまからいただいたご意見いけんやご要望ようぼう等とうに加くわえ、幅広はばひろい視点してんを経営けいえいに反映はんえいすべく、「ＣＸ向上こうじょう部会ぶかい」に外部がいぶ有識者ゆうしきしゃ（※）を招聘しょうへいし、ご提言ていげん・ご助言じょげんをいただいております。

（※）外部がいぶ有識者ゆうしきしゃ（五十音ごじゅうおん順じゅん）

氏し　名な	役やく　職しょく
梅澤うめざわ拓たく氏し	長島ながしま・大野おおの・常松つねまつ法律ほうりつ事務所じむしょ　パートナー弁護士べんごし
神田かんだ秀樹ひでき氏し	東京大学とうきょうだいがく名誉めいよ教授きょうじゅ
板東ばんどう久美子くみこ氏し	元もと消費しょうひ者しゃ庁ちょう長官ちょうかん・日本赤十字社にほんせきじゅうじしゃ常任じょうにん理事りじ

2. ＳＭＢＣグループ　リテール事業じぎょう部門ぶもんにおける
「お客きゃくさま本位ほんいの業務ぎょうむ運営うんえいに関かんする取組とりくみ方針ほうしん」

顧客こきゃく本位ほんいの金融きんゆう販売はんばい会社かいしゃ評価ひょうか

今般こんぱん、当行とうこうは、格付かくづけ投資とうし情報じょうほうセンター（以下いかR&I）より、「顧客こきゃく本位ほんいの金融きんゆう販売はんばい会社かいしゃ評価ひょうか」について、S＋評価ひょうかを獲得かくとくしました。

今後こんごは、今回こんかい評価ひょうかいただいた内容ないようを踏ふまえ、より一層いっそうのお客きゃくさま本位ほんいの業務ぎょうむ運営うんえいを追求ついきゅうしてまいります。

なお、SMBCグループとしても「顧客こきゃく本位ほんいの金融きんゆう販売はんばい会社かいしゃ評価ひょうか」を取得しゅとくしており、S＋評価ひょうかとなっております。

R&Iによる「顧客こきゃく本位ほんいの金融きんゆう販売はんばい会社かいしゃ評価ひょうか」（290KB）

注意ちゅうい事項じこう：: 「R&I顧客こきゃく本位ほんいの金融きんゆう販売はんばい会社かいしゃ評価ひょうか」（以下いか、「本ほん評価ひょうか」）は、投信とうしん販売はんばい業務ぎょうむを行おこなう金融きんゆう事業じぎょう者しゃの「顧客こきゃく本位ほんいの業務ぎょうむ運営うんえい」の取組とりくみに関かんするR&Iの意見いけんであり、事実じじつの表明ひょうめいではありません。R&Iが本ほん評価ひょうかを行おこなうに際さいして用もちいた情報じょうほうは、R&Iがその裁量さいりょうにより信頼しんらいできると判断はんだんしたものではあるものの、R&Iは、これらの情報じょうほうの正確せいかく性せい等とうについて独自どくじに検証けんしょうしているわけではありません。また、その正確せいかく性せい及および完全かんぜん性せいにつきR&I等とうが保証ほしょうするものではなく、特定とくてい商品しょうひんの購入こうにゅう、売却ばいきゃく、保有ほゆうを推奨すいしょう、又または将来しょうらいのパフォーマンスを保証ほしょうするものではありません。本ほん評価ひょうかに関かんする著作ちょさく権けん等とうの知的ちてき財産ざいさん権けんその他た一切いっさいの権利けんりはR&Iに帰属きぞくしており、無断むだん複製ふくせい・転載てんさい等とうを禁きんじます。