こじかファンド運用報告書 | 家計簿から始める、収入・支出改造計画

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■□　こじかファンド運用うんよう報告ほうこく書しょ（2009年ねん10月がつ時点じてん）

運用うんよう報告ほうこく書しょ　2009/10 現在げんざい　・純資産じゅんしさん総額そうがく　　　　　４,８６０,９２８円えん　・実績じっせきリターン（騰落とうらく率りつ）　　　 -１５．８％（設定せってい来らい）	・投資とうしリターンの約やく９０％はアセットアローケーションで決きまる。そんな言葉ことばを信しんじて、まじめに資産しさん設計せっけいしてみました。名付なづけて『こじかファンド (ファンド・オブ・ファンズ）』。長期ちょうき投資とうしのために考かんがえたポートフォリオは、こじかの集大成しゅうたいせいです。目標もくひょうリターンは７％以上いじょう。こじかは長期ちょうき投資とうし（インベストメント）を実践じっせんしていま～す♪
その他たの収入しゅうにゅう公開こうかい　　家計かけい簿ぼ公開こうかい　　ネット収入しゅうにゅう　　財ざいテク・投資とうし収入しゅうにゅう

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現在げんざいのポートフォリオ　（２００９年ねん１０月がつ末日まつじつ時点じてん）

アセットクラス	比率ひりつ	保有ほゆう金融きんゆう商品しょうひん（内訳うちわけ）	時価じか評価ひょうか額がく	実績じっせきﾘﾀ-ﾝ
流動りゅうどう性せい資産しさん	３％	・財形ざいけい貯蓄ちょちく・MRF	１５２,３０９	－
日本にっぽん債券さいけん	０％	・－	０	－
日本にっぽん株式かぶしき	２９％	【インデックス型がた投信とうしん】・保有ほゆうなし【アクティブ型がた投信とうしん】・さわかみ投信とうしん・DIAM新興しんこう市場いちば日本にっぽん株かぶ【その他た】・個別こべつ株かぶ投資とうし	０９３５,１５６７１２０対象たいしょう外がい	-１６．７％
外国がいこく債券さいけん	１５％	【先進せんしん国債こくさい券けん】・外国がいこく為替かわせ証拠しょうこ金きん取引とりひき（FX) ・世界せかい物価ぶっか連動れんどう国債こくさいファンド・中央ちゅうおう三井みつい外国がいこく債券さいけんIDX 【新興しんこう国債こくさい券けん】・国際こくさい金融きんゆう公社こうしゃ（トルコリラ建けん利付りつき債さい）	対象たいしょう外がい１６２,２９４１８８,８８９３０４,５００	-１２．９％ 13.5%（年とし）
外国がいこく株式かぶしき	３０％	【先進せんしん国こく株式かぶしき】・ﾄﾖﾀｱｾｯﾄ・ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ海外かいがい株式かぶしきﾌｧﾝﾄﾞ・HSBC資源しげんエネルギーファンド【新興しんこう国こく株式かぶしき】・HSBC ﾌﾞﾗｼﾞﾙ/ﾁｬｲﾅ/ｲﾝﾄﾞオープン・欧州おうしゅう新しん成長せいちょう国こく株式かぶしきファンド・JPM BRICS５ファンド・JPM JFアジア株かぶアクティブ	５０１,６７３３１２,４４４	-２８．２％ -１６．９％
その他た資産しさん	２３％	【REIT（不動産ふどうさん投信とうしん）】・世界せかいの大家たいかさん【コモディティ（商品しょうひん）】・ニッセイコモディティファンド・純金じゅんきん積立つみたて・安やす愚ぐ楽らく牧場ぼくじょう和牛わぎゅうオーナー	１３３,４３２８１６,７９８	-３７．５％ -５．１％ 3.0%（年とし）
合計ごうけい	100％		４,８６０,９２８	-15．8％

「こじかファンド」で学まなぶ、長期ちょうき投資とうしと分散ぶんさん投資とうし

重要じゅうよう!　こちらのコーナーは、
こじかの新しんサイト　『投資とうし信託しんたく de 資産しさん運用うんよう』　へ移管いかんしました♪

「こじかファンド」　目標もくひょうポートフォリオ

アセットクラス	比率ひりつ	適用てきようする金融きんゆう商品しょうひん
流動りゅうどう性せい資産しさん	５％	・普通ふつう預金よきん　/　・MRF
日本にっぽん株式かぶしき	３０％	・ETF - インデックス運用うんよう・個別こべつ株かぶ,さわかみ投信とうしん - アクティブ運用うんよう
日本にっぽん債券さいけん	０％	・－
外国がいこく株式かぶしき	３０％	・先進せんしん国こく - インデックス運用うんよう・新興しんこう国こく - アクティブ運用うんよう
外国がいこく債券さいけん	２０％	・外国がいこく為替かわせ証拠しょうこ金きん取引とりひき（FX) ・外国がいこく債券さいけんファンド
その他た資産しさん	１５％	・純金じゅんきん積立つみたて / ・REIT（不動産ふどうさん投信とうしん）・コモディティ投資とうし

※ 期待きたいリターン：7.025％　（想定そうてい変動へんどうリターン 23.6% ～ - 9.6%）

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こじか大だい絶賛ぜっさん♪
ポートフォリオ作づくりに
欠かかせない一いち冊さつです。
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こじかファンド運用うんよう報告ほうこく書しょ (2009年ねん 10月がつ) 　

金融きんゆう不安ふあんも一段落いちだんらくして、ファンドの成績せいせきも徐々じょじょに戻もどり始はじめました～。とは言いっても、まだまだですけどね。

純資産じゅんしさん額がくも６ヶ月かげつ前まえにくらべて約やく＋８０万まん円えん。
今いま思おもえば、もっと追加ついか投資とうしすべきだったかな、と思おもっちゃいますが、あとの祭まつり。
この市場いちばの大だい混乱こんらんをよい経験けいけんとして、今後こんご数すう年ねん以降いこうに来くる、大だい暴落ぼうらく時じには果敢かかんに攻せめれるようにしたいですね。
「国際こくさい分散ぶんさん投資とうしをしていれば時間じかんをかければ大丈夫だいじょうぶ！」これを信念しんねんにがんばります！

さて、海外かいがい債券さいけんの欧州おうしゅう復興ふっこう開発かいはつ銀行ぎんこう（メキシコ・ペソ）が満期まんきになりました！
残念ざんねんながら、円えん高だか・ペソ安やすで日本円にほんえんに換かえると損そんをするので、そのまま外貨がいかで保有ほゆうすることにしました。
その代かわりに、新あたらしく国際こくさい金融きんゆう公社こうしゃ（トルコリラ建けん利付りつき債さい）を購入こうにゅう。金利きんりは１３．５％です。

ほかにも、新興しんこう国こく株式かぶしき、債券さいけんの積つみ立たてを新あたらしい銘柄めいがらで開始かいししました。
これからは、先進せんしん国こくより新興しんこう国こくへウェイト。オリンピック誘致ゆうちが決きまったブラジルなんて注目ちゅうもくですね！

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こじかファンド運用うんよう報告ほうこく書しょ (2009年ねん 04月がつ) 　

リーマンブラザース破綻はたんで大おおきく株式かぶしき市場いちばが下落げらくした影響えいきょうは、モロ受うけております。
実績じっせきリターンは－２３％と、ほぼ１/４の含ふくみ損そん状態じょうたいです・・・。

だからといって、分散ぶんさん投資とうしでもダメか～とか、資産しさん運用うんようしなかった方ほうが・・・。
なんて言いう方ほうは長期ちょうき的てきに見みれてないだけですよ～。ここはシタタカに安やすいから追加ついかするくらいの気持きもちで行いきましょう！
長期ちょうき的てきに世界せかい成長せいちょうが止とまるわけないので大丈夫だいじょうぶです。

冷静れいせいに内訳うちわけを見みると、
大おおきく下さげ　：　日本にっぽん株式かぶしき　・　海外かいがい株式かぶしき　・　不動産ふどうさん　
小ちいさく下さげ　：　海外かいがい債券さいけん　・　コモディティ
になってます。

こういうときは、大おおきく下さげたものほど今こん割安わりやすなので。それを追加ついかすると同おなじ金額きんがくで沢山たくさんの口数くちかずを手てに入いれることができますね。なので、こじかは現金げんきん比率ひりつを１０％⇒３％に落おとしてまで、海外かいがい株式かぶしきに追加ついかしました。

今いまのうちに仕込しこんでおくことが大切たいせつですね♪
ま、今いまはマイナスですけどそのうち見みててくださいよ。含ふくみ益えき出だしますから！

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