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公的こうてき保険ほけんアドバイザー

出典しゅってん: フリー百科ひゃっか事典じてん『ウィキペディア(Wikipedia)』
公的こうてき保険ほけんアドバイザー
英名えいめい Social Insurance Advisor
実施じっしこく 日本の旗 日本にっぽん
資格しかく種類しゅるい 民間みんかん資格しかく
分野ぶんや 公的こうてき保険ほけん金融きんゆう
試験しけん形式けいしき オンライン
認定にんてい団体だんたい 公的こうてき保険ほけんアドバイザー協会きょうかい
公式こうしきサイト https://siaa.or.jp/
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公的こうてき保険ほけんアドバイザー(こうてきほけんアドバイザー)は、公的こうてき保険ほけん健康けんこう保険ほけん介護かいご保険ほけん雇用こよう保険ほけん年金ねんきん)について横断おうだんてき幅広はばひろ知識ちしきち、専門せんもん知識ちしき生活せいかつしゃにわかりやすくつたえ、人生じんせいのリスクに適切てきせつそなえることができるようアドバイスをする人材じんざい育成いくせいすることを目的もくてきとした民間みんかん資格しかくである[1]

概要がいよう

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日本にっぽんにおける国民こくみんみな保険ほけん制度せいどは、疾病しっぺい介護かいご失業しつぎょう死亡しぼう高齢こうれいなどの人生じんせいのリスクに相互そうご扶助ふじょそなえるとても重要じゅうよう仕組しくみだが、窓口まどぐちがそれぞれ独立どくりつしていて制度せいど複雑ふくざつなので、一般いっぱん生活せいかつしゃ制度せいど把握はあくして適切てきせつ利用りようすることはとてもむずかしいのが現状げんじょうである。

また、公的こうてき保険ほけんでカバーされる保障ほしょう内容ないよう保障ほしょうがくらないために、必要ひつよう以上いじょう民間みんかん保険ほけん金融きんゆう商品しょうひん契約けいやくしてしまったり、ぎゃく保障ほしょうりずにまんいちさい生活せいかつ再建さいけんができないといったことがこりえる。

このような現状げんじょうをふまえ、公的こうてき保険ほけんアドバイザーは、公的こうてき保険ほけん制度せいど保障ほしょう内容ないようただしく理解りかいし、公的こうてき保険ほけんからはじまる金融きんゆうサービスをつうじて、人生じんせいのリスクへの適切てきせつ対策たいさくをアドバイスする専門せんもんとして活躍かつやく期待きたいされている。

公的こうてき保険ほけんかんする金融きんゆうちょう業界ぎょうかい団体だんたいうご

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  • 2021ねん12月:金融きんゆうちょうが「保険ほけん会社かいしゃけの総合そうごうてき監督かんとく指針ししんとう一部いちぶ改正かいせい[2]公表こうひょうし、保険ほけん募集ぼしゅう公的こうてき保険ほけん保障ほしょう内容ないようかんする説明せつめいと、顧客こきゃく個々ここ受取うけとりがくをふまえた提案ていあんおこなうことを監督かんとくじょう着眼ちゃくがんてんとして明記めいきした。
  • 2022ねん8がつ金融きんゆうちょうが「2022事務じむ年度ねんど金融きんゆう行政ぎょうせい方針ほうしん[3]公表こうひょうし、保険ほけん会社かいしゃたいする行政ぎょうせい方針ほうしんなかで、「顧客こきゃく多様たようなニーズにおうじた保険ほけんサービスが適切てきせつ提供ていきょうされるよう、公的こうてき保険ほけん制度せいどまえた保険ほけん募集ぼしゅう推進すいしん保険ほけん代理だいりてん管理かんり態勢たいせい高度こうどとうについて、財務局ざいむきょくとも連携れんけいしつつ、関係かんけいしゃ対話たいわおこなっていく」と明記めいきした。
  • 2023ねん3がつ生命せいめい保険ほけん協会きょうかい実施じっしする「2023年度ねんど業務ぎょうむ品質ひんしつ評価ひょうか基準きじゅん[4]において、基本きほん項目こうもくに「公的こうてき保険ほけん制度せいどかんして、お客様きゃくさま意向いこうまえて情報じょうほう提供ていきょうおこな態勢たいせい整備せいび(公的こうてき保険ほけん制度せいど説明せつめいツールの配備はいびとう)している」「公的こうてき保険ほけん制度せいどかんして、募集ぼしゅうじん教育きょういく実施じっししている」が明記めいきされた。

資格しかくかんする情報じょうほう

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金融きんゆうサービスにかんする資格しかく数多かずおお存在そんざいしており、そのなかには、業務ぎょうむ遂行すいこうするじょう必須ひっすのものもあれば、知識ちしき証明しょうめいするだけのものも多数たすう存在そんざいする。

公的こうてき保険ほけんアドバイザー資格しかく一般いっぱん社団しゃだん法人ほうじん公的こうてき保険ほけんアドバイザー協会きょうかい認定にんていする民間みんかん資格しかくであり、この資格しかくいと金融きんゆうサービスや各種かくしゅコンサルティング業務ぎょうむができないという性質せいしつのものではないが、とく金融きんゆうサービスを提供ていきょうしている専門せんもんにとって公的こうてき保険ほけん知識ちしきはベースとなるものであり、この知識ちしきがあやふやななか金融きんゆうサービスを提供ていきょうするのは顧客こきゃく本位ほんいとはえない。

とく生命せいめい保険ほけんはそもそも社会しゃかい保障ほしょう補完ほかん産業さんぎょうとして機能きのうしており、公的こうてき保険ほけんはまさに必須ひっすちゅう必須ひっす知識ちしきとなる。そのため、公的こうてき保険ほけんとくした資格しかく取得しゅとくすることは、関連かんれん情報じょうほうまなうえでとても効率こうりつてき方法ほうほうといえる。

資格しかく交付こうふしている一般いっぱん社団しゃだん法人ほうじん公的こうてき保険ほけんアドバイザー協会きょうかいのスタンスは、資格しかく取得しゅとくはきっかけであり、そのつね変化へんかつづける公的こうてき保険ほけん知識ちしきまなつづけることが重要じゅうようであり、継続けいぞくてきまなびこそが顧客こきゃく本位ほんい業務ぎょうむのベースになるとうったえている。

なお、資格しかく更新こうしんのための試験しけん実施じっししておらず、公的こうてき保険ほけんアドバイザー資格しかく取得しゅとくした会員かいいんには、毎年まいとし更新こうしんされる資格しかくテキストをもとに自主じしゅてき模擬もぎ試験しけんむよう推奨すいしょうしている。

また、公的こうてき保険ほけんアドバイザー協会きょうかいでは、公的こうてき保険ほけんかんする改正かいせい情報じょうほう会員かいいんのスキルアップを目的もくてきとしたセミナーを定期ていきてき実施じっしし、全国ぜんこく会員かいいんがオンラインで参加さんかできるよう運営うんえいしており、会員かいいんからは資格しかく取得しゅとくのサポートが金融きんゆうサービスの資格しかく比較ひかくして手厚てあついとの評価ひょうかけている。

公的こうてき保険ほけんアドバイザーにもとめられる資質ししつ

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  • 公的こうてき保険ほけん理念りねん意義いぎ役割やくわりくわえて、現状げんじょう課題かだいについて正確せいかく理解りかい情報じょうほう発信はっしんができること。
  • 制度せいど仕組しくみに精通せいつうし、公的こうてき保険ほけん改正かいせい情報じょうほうふくめたあたらしい情報じょうほうを、正確せいかくにかつ中立ちゅうりつてき視点してん解説かいせつできること。
  • 公的こうてき保険ほけん制度せいどをふまえて、民間みんかん金融きんゆうサービスの選択せんたくについて適切てきせつなアドバイスができること。
  • 上記じょうきつうじて、生活せいかつしゃ金融きんゆうリテラシーの向上こうじょうつとめること。

公的こうてき保険ほけんアドバイザー資格しかくしゃおも職業しょくぎょう

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  • 生命せいめい保険ほけん募集ぼしゅうじん
  • 保険ほけん代理だいりてん
  • 金融きんゆう機関きかん社員しゃいん保険ほけん銀行ぎんこう証券しょうけん
  • ファイナンシャルプランナー

脚注きゃくちゅう

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外部がいぶリンク

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