理財 計 劃
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步 驟[編輯 ]
睇埋:個人 理財
評 估狀況 :要 睇勻嗮反映 個 客 嘅財務 狀況 嘅資 訊-包括 係 佢嘅資產 負債 表 同 損益 表 呀噉;資產 負債 表 會 列 出 嗮嗰個人 嘅資產 (包括 咗股 票 、儲 蓄戶口 入 面 嘅錢 、不動產 同 汽車 ...等 等 )同 埋 佢有啲咩負債 (包括 咗信用 咭爭 幾多 錢 同 供 樓 ...等 等 ),而損益 表 會 講 明 個人 喺一 段 時間 內賺到幾多 錢 同 有 乜使 費 ;有 齊 呢啲資 訊喺手 ,就可以清楚 噉評估個客 嘅財務 狀況 。設立 目標 :個人 要 諗定一啲明確嘅目標,例 如「賺多啲錢」唔係一 個 明確 嘅目標 ,而「喺 65歲 退 休 ,到 時 自己 資產 值 5,000,000文 美 金 」就係一 個 明確 嘅目標 ;喺現實 應用 上 ,做理財 嘅人好 多 時 會 有 短期 同 長期 嘅目標 ,短期 嘅目標 可能 係 想 「到 咗今年 6月 就儲夠錢買 部 新 嘅手提 電腦 」,而長期 嘅目標 可能 係 講 想 退 休 嗰陣[註 1]有 幾多 幾多 資產 。制定 計 劃:個人 要 諗好跟住落嚟啲使 費 或 者 投資 要點 安 排 ,包括 諗好嗮用咩方法 嚟做投資 同 埋 每 種 方法 投資 幾多 資產 ,例 如講明 每 個月 嘅入息 有 幾多 % 嘅要攞去投資 ,當 中 嗰啲投資 用 嘅錢有 幾多 % 嘅攞嚟買股 票 同 要 買 邊 隻 股 票 ,又 有 幾多 % 嘅要攞嚟買 外 匯同 要 買 邊 隻 外 匯... 呀噉(預 算 )。實行 計 劃:按第 4步 入 面 度 好 咗嘅計 劃嚟行事 。重 新 評 估:評 估個計 劃有冇實行 好 同 埋 係 咪一如意料噉達到目標。
註釋 [編輯 ]
- ↑
假設 佢明顯 後生 過 佢預想 中 嘅退休 年齡
睇埋[編輯 ]
攷[編輯 ]
- ↑ "ISO 22222:2005 - Personal financial planning - Requirements for personal financial planners". ISO. 21 December 2005.
- ↑ "Creating a Personal Financial Plan" (PDF). Missouri State University. Archived from the original (PDF) on 17 September 2015. Retrieved 28 September 2015.
- ↑ "Goals: Setting financial goals". CNN. Retrieved 28 September 2015.