金融 ビッグバン
この
1986
経過 [編集 ]
1996
1996
2001
改革 3原則 [編集 ]
- Free（
市場 原理 が機能 する自由 な市場 ）新 しい活力 の導入 （銀行 ・証券 ・保険 分野 への参入 促進 ）幅広 いニーズに応 える商品 ・サービス（長短 分離 などに基 づく商品 規制 の撤廃 、証券 ・銀行 の取扱 業務 の拡大 ）多様 なサービスと多様 な対価 （各種 手数料 の自由 化 ）自由 な内外 取引 （為 銀 主義 の撤廃 ）- 1200
兆 円 の個人 貯蓄 の効率 的 運用 （資産 運用 業務 規制 の見直 しとディスクロージャーの充実 ・徹底 ）
- Fair（
透明 で信頼 できる市場 ）自己 責任 原則 の確立 のために十分 な情報 提供 とルールの明確 化 （ディスクロージャーの充実 ・徹底 ）- ルール
違反 への処分 の積極 的 発動
- Global （
国際 的 で時代 を先取 りする市場 に）- デリバティブなどの
展開 に対応 した法 制度 の整備 ・会計 制度 の国際 標準 化 - グローバルな
監督 協力 体制 の確立 （G7サミット・蔵相 会議 等 で確認 ）
- デリバティブなどの
具体 的 事項 [編集 ]
1997
また、2002
投資 家 ・資金 調達 者 の選択肢 の拡大 [編集 ]
投資 信託 の商品 多様 化 - 「
証券 総合 口座 」の導入 証券 デリバティブの全面 解禁 資産 担保 証券 など債券 等 の流動 化 外国 為替 法 の改正 銀行 等 の投資 信託 の窓口 販売 の導入 （1998年 12月から解禁 ）解禁 からおよそ1年 後 、米国 でグラム・リーチ・ブライリー法 が制定 された。
仲介 者 サービスの質 の向上 及 び競争 の促進 [編集 ]
証券 会社 の業務 多角 化 持株 会社 （ホールディングス）制度 の活用 同 じ時期 には私的 独占 の禁止 及 び公正 取引 の確保 に関 する法律 （独占 禁止 法 ）改正 による金融 持株 会社 の設置 解禁 も行 われ、1999年 のみずほフィナンシャルグループ設立 に至 った。銀行 による普通 社債 による資金 調達 、信託 子会社 を通 じた業務 の自由 化 も認 められた。
株式 媒介 委託 手数料 の自由 化 証券 会社 の免許 制 から原則 登録 制 への移行 証券 子会社 ・信託 銀行 子会社 の業務 範囲 の制限 撤廃 親子 間 の金銭 債権 の信託 に係 る規制 （50%ルール）を撤廃 。系列 投信 委託 会社 からの証券 投資 信託 受託 に関 する規制 （25%ルール）を撤廃 。
保険 会社 と金融 他 業態 との間 の参入 銀行 ・証券 ・信託 銀行 については、1993年 から既 に「業態 別 子会社 方式 」で、参入 することが認 められていたが、新 たに「保険 」が加 わった。ただし、保険 業界 が強 く抵抗 し、銀行 窓口 における保険 商品 の販売 は、当初 、住宅 ローン関連 の生命 保険 と火災 保険 に限定 された。
株式 売買 委託 手数料 の完全 自由 化 保険 価格 の自由 化 保険 業法 ・損害 保険 料率 算出 団体 に関 する法律 が改正 され、損害 保険 料率 算出 機構 の保険 料率 遵守 義務 が撤廃 。料率 が認可 制 から届出 制 に移行 された。1999年 3月 期 よりソルベンシー・マージン比率 公開 義務 が課 せられ、情報 公開 が強化 された。
利用 しやすい市場 の整備 [編集 ]
取引 所 集中 義務 の撤廃 - 1998
年 に撤廃 され、上場 銘柄 の取引 所外 取引 が認 められた
- 1998
店頭 登録 市場 における流通 面 の改善 未 上場 ・未登録 株式 市場 の整備 私設 取引 システム(PTS)の導入 - 1998
年 12月の証券 取引 法 の改正 で解禁
- 1998
取引 所 税 、有価 証券 取引 税 の廃止 （1998年 4月 ）
信頼 できる公正 ・透明 な取引 の枠組 み・ルールの整備 [編集 ]
連結 ベースのディスクロージャーの整備 証券 取引 法 の公正 取引 ルールの整備 拡充 など金融 機関 等 のディスクロージャー制度 の見直 し金融 機関 に対 して、財務諸表 ・不良 債権 等 の店頭 掲示 を義務付 け
投資 者 保護 基金 の創設 等 寄託 証券 補償 基金 が改組 され日本 投資 者 保護 基金 が設立 。証券 会社 の加入 が義務付 けられた。
保険 契約 者 保護 機構 の創設 等 損害 保険 契約 者 保護 機構 ・生命 保険 契約 者 保護 機構 が設立 された。
2000
2003
金融 システム改革 関連 年表 [編集 ]
- 1998
年 - 4
月 株式 売買 委託 手数料 を店頭株 式 及 び売買 代金 5000万 円 超 の上場 株式 について自由 化 。有価 証券 取引 税 ・取引 所 税 の引 き下 げ - 9月
証券 総合 口座 での給与 振込 が可能 となる。 - 12月
有価 証券 店頭 デリバティブ取引 を解禁 。証券 会社 の免許 制 を廃止 、登録 制 に移行 。取引 所 集中 義務 を廃止 、私設 取引 システムの導入 。不正 取引 等 の規制 整備
- 4
- 1999
年 - 2000
年 - 2001
年 - 2002
年 9月 銀行 と証券 の共同 店舗 を解禁 。 - 2003
年 11月個人 投資 家 の株式 の配当 金 ・譲渡 益 課税 を大幅 に減税 、特定 口座 の開設 。 - 2004
年 - 2005
年 10月 郵便 局 での投信 商品 の販売 を解禁 。 - 2006
年 - 2007
年 - 2008
年 6月 銀行 ・証券 ・保険 間 のファイアーウォール規制 緩和 、業務 範囲 拡大 。プロ向 け市場 創設 。上場 投信 商品 の多様 化 。 - 2009
年 - 1
月 有価 証券 のペーパーレス化 。 - 6
月 東証 、TOKYO AIM取引 所 創設 。金融 商品 取引 所 ・商品 取引 所 相互 乗入 れ解禁 。信用 格付 会社 への公的 規制 導入 。 - 8
月 金融 裁判 外 紛争 解決 手続 専 門 の特定 非 営利 活動 法人 設置 。
- 1
- 2010
年 4月 大証 ・ナスダックが経営 統合 。 - 2013
年 1月 東証 ・大証 が経営 統合 、日本 取引 所 グループ設立 （大証 は大阪 取引 所 に改称 。）。 - 2014
年 1月 少額 投資 非課税 制度 （NISA）を開始 。 - 2016
年 4月 ジュニアNISAを開始 。
脚注 [編集 ]
- ^ 「
第 14回 〔1997（平成 9）年 〕」自由 国民 社 - ^ わが
国 金融 システムの活性 化 のために総理府 経済 審議 会 （内閣 府 内 のアーカイブ） - ^
大蔵省 日本 版 ビッグバンとは - ^
大蔵省 /金融 システム改革 法案 について - ^ “FX
取引 の歩 み | SBI FXトレード”. www.sbifxt.co.jp. 2023年 6月 21日 閲覧 。
関連 項目 [編集 ]
外部 リンク[編集 ]
金融 ビッグバンがやってくる - NHK放送 史 金融 ビッグバンで金融 機関 の提携 進 む - NHK放送 史 金融 行政 の当面 する課題 －金融 庁 増井 総務 企画 局長 よりきく -日本 経団連 活動 レポート「経済 くりっぷ No30-06」- 【OPINION】
小泉 構造 改革 の検証 と政権 運営 ３年 目 の課題 －構造 改革 への具体 的 な道筋 を確立 せよ -日本 総研 証券 市場 の改革 促進 プログラム松本 大 のつぶやき - 「マネクリ」マネックス証券 のお金 と投資 のオウンドメディア改革 加速 のための総合 対応 策 （平成 14年 10月 30日 ） -首相 官邸 検証 ！小泉 政権 と株価 のターニングポイント - AllAbout頓挫 する「貯蓄 から投資 へ」の誘導 策 、投資 選択 は個人 の主体 的 判断 、国 は中立 スタンスに徹 すべし -東洋 経済 オンライン金融 システム改革 日本 版 ビッグバンとは -大蔵省 金融 ビッグバンで「貯蓄 から投資 へ」 -保険 市場 （2015年 3月 24日 ）- 「
金融 ビッグバンと日本 経済 」について意見 交換 21世紀 政策 研究所 -経団連 くりっぷ（10月 15日 ） 個人 レベルの金融 ビッグバンの軌跡 -農林中金 総合 研究所 季刊 組合 金融 2000年 春 号
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